Законодатели Канады ищут правила AML для бирж и кошельков

Канадские законодатели призывают к ужесточению правил криптовалюты для борьбы с отмыванием денег (AML) и незаконной деятельностью.

Движение Канады к дальнейшему регулированию и прозрачности криптовалюты отражает растущую тенденцию с правительствами по всему миру, чтобы ужесточить регуляторную власть в отрасли. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) была особенно активна в этом году в отслеживании и преследовании мошеннической деятельности по обмену криптовалютами.

Новые призывы к законам AML следуют из планов по усилению контроля за криптовалютными биржами, как было объявлено комиссией по ценным бумагам Онтарио (OSC) в начале этого года из-за увеличения цифровых валют на рынке, некоторые из них менее авторитетны, чем другие.

Три новые меры были предложены Постоянным Комитетом Палаты общин по финансам (FINA); они включают в себя более тщательный мониторинг как криптовалютных бирж, так и кошельков. В дополнение к этому, депутаты призывают к тому, чтобы криптовалютные биржи были зарегистрированы в качестве компаний, предоставляющих денежные услуги, размещая биржи под наблюдением Центра анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC). ФИНТРАК является федеральным агентством Канады по контролю за AML и финансированием терроризма.

В настоящее время законодатели обеспокоены тем, что криптовалюта используется для финансирования незаконной деятельности, что является общей проблемой для законодателей во всем мире. Это аргумент, который имеет меньше веса в эти дни после результатов многочисленных обследований, иллюстрирующих, что фиатные валюты по-прежнему является предпочтительным финансовым инструментом организованной преступности и террористической деятельности. Предложение FINA гласит:

“Правоохранительные органы должны быть в состоянии должным образом выявлять и отслеживать незаконные крипто-кошельки, взлом и несообщение о приросте капитала.”

Правительственный регулирующий орган также рекомендует создать режим лицензирования, аналогичный режиму штата Нью-Йорк, BitLicense которого охватывает вопросы финансового регулирования, независимо от правил FinCEN. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями представляет собой бюро Министерства финансов Соединенных Штатов, которое собирает и анализирует информацию о финансовых операциях в целях борьбы с отмыванием денег на национальном и международном уровнях, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями.

Еще предстоит принять решение о том, должно ли такое бюро функционировать на местном уровне в десяти провинциях Канады или оно должно контролироваться федеральным регулирующим органом.

Блокчейн ассоциация Канады не в восторге от нового предложения, предполагая, что вместо того, чтобы  действовать односторонне, органы власти должны сотрудничать с биржами криптовалют в случае выявления преступной деятельности.