Следуйте за нами
Последние новости

Высокий суд Шанхая объявил, что виртуальный актив Биткойн с экономической ценностью защищен китайским законодательством
КриптовалютаКриптовалютная биржа Coinbase прекращает обслуживание в Индии из-за «неформального давления» со стороны Центрального банка RBI
КриптовалютаВдохновители южноафриканской схемы Bitcoin Ponzi должны вернуть более 291 миллиона долларов
КриптовалютаРоссийский крипто-гигант Bitriver рассматривает возможность оспорить санкции США
Криптовалюта
Крупнейшие движущие силы: ALGO продвигается новостями о партнерстве FIFA, а AVAX и почти поднимаются выше
КриптовалютаCryptovoxels переименовывается в Voxels
КриптовалютаБельгия вводит регистрацию для криптобиржи и поставщиков услуг кошельков
КриптовалютаBanco Galicia становится первым банком, представившим криптотрейдинг в Аргентине
КриптовалютаШвейцарский национальный банк: «Покупка биткойнов для нас не проблема»
Криптовалюта
В связи с ожидаемым на следующей неделе «агрессивным» повышением ставок ФРС акции и рынки криптовалют теряют миллиарды
КриптовалютаМинистр финансов Индии изучает возможности коммерческого использования цифровой валюты Центрального банка
КриптовалютаСоучредитель Соланы считает, что Биткойн должен перейти на консенсус Proof-of-Stake, чтобы оставаться актуальным
КриптовалютаGAIMIN набирает обороты, готовясь к листингу GMRX
КриптовалютаФинляндия пожертвует Украине миллионы долларов от продажи конфискованных биткойнов
Криптовалюта
WingRiders закрыла посевной и частный раунд при поддержке Matrixport и других известных крипто-компаний
Пресс-релизыГенеральный директор Coinbase говорит, что политика Apple в отношении криптовалюты вызывает «потенциальные проблемы с антимонопольным надзором»
КриптовалютаOlive Corporation может стать следующей большой вещью в крипто, метавселенной и пищевой промышленности
КриптовалютаБанк России запустит пилотный проект электронных расчетов в рублях в 2023 году
КриптовалютаSamsung участвует в раунде серии A, в ходе которого было собрано 25 миллионов долларов для стартапа Metaverse
Криптовалюта
Нацелится ли Биткойн на уровень сопротивления в 43 тысячи долларов, поскольку цена медленно восстанавливается?
ТрейдингХолдинг Matrixport и блокчейн TON стали партнёрами.
Пресс-релизыПринц Филипп Сербский: Биткойн — это свобода — говорит: «Нам нужно забрать деньги у государства»
КриптовалютаGensokishi Online объявляет о листинге токена Metaverse(MV) на Gate․io и кампании
КриптовалютаBinance сообщает канадскому регулятору, что он «привержен» прекращению услуг по торговле криптовалютой в Онтарио
Криптовалюта
Отчет показывает, что дружественная к биткойнам Португалия приветствует беженцев из крипто-сектора Украины
КриптовалютаИдея использования цифрового рубля в качестве резервной валюты циркулирует в России, находящейся под санкциями
КриптовалютаМинимальная месячная заработная плата Венесуэлы не привязана к Petro, согласно указу Official Gazette
КриптовалютаКенийцы теряют миллионы долларов из-за очередной аферы с криптовалютой: Bitstream Circle
КриптовалютаКоличество держателей SHIB сократилось за 3 дня, стоимость сиба-ину упала на 17% в прошлом месяце
Криптовалюта
Криптовалютная биржа FTX сотрудничает с AZA Finance, чтобы «расширить внедрение Web3 и цифровых валют в Африке»
КриптовалютаНаибольшее движение: AVAX почти на 20% выше, а RUNE и ZEC прибавили почти 15% в субботу
КриптовалютаETH продолжает покидать торговые платформы, баланс Ethereum на биржах стал самым низким за 3 года
КриптовалютаРоссийским банкам приказано отслеживать транзакции, связанные с криптовалютой, на фоне валютных ограничений
КриптовалютаНовый отчет от Dacxi показывает, что отсутствие криптообразования останавливает более 57% людей от инвестирования
Криптовалюта
Optimism привлекает 150 миллионов долларов в рамках раунда финансирования серии B, проводимого Paradigm и A16z
КриптовалютаLuno запускает венчурный фонд для инвестиций в более чем 200 крипто- и финтех-стартапов в год
КриптовалютаСенаторы США представили законопроект о криптосанкциях — эксперт считает его чрезмерным и неконституционным
КриптовалютаНовый регулятор виртуальных активов Дубая лицензирует криптобиржи Binance, FTX
Криптовалюта
Многие американские операторы биткоин-банкоматов – автоматов, которые позволяют быстро конвертировать наличные деньги в биткоин – неэффективно применяют меры контроля личности, что, возможно, ставит их в положение нарушителей банковской системы США и правил борьбы с отмыванием денег.
Отчет был подготовлен в тесном сотрудничестве с Арнольдом Спенсером, бывшим федеральным прокурором, который сейчас работает в Coinsource, крупном операторе по биткоин-банкоматам. Coinsource и Spencer стремятся подчеркнуть слабую практику конкурентов, чтобы улучшить их собственную позицию на рынке, но это не лишает законной силы то, что они обнаружили. Спенсер продемонстрировал, что многие биткоин банкоматы позволяют пользователям предоставлять поддельные учетные данные и иным образом обходить средства контроля за идентификацией. В одном случае Спенсер успешно приобрел биткоин в Плано, штат Техас, используя поддельное водительское удостоверение с именем и фотографией Фрэнка Синатры.
Использование поддельных идентификаторов также позволило Спенсеру избежать активизации законов по борьбе с отмыванием денег, требующих, чтобы кассовые операции на общую сумму более $10 000 в день сообщались в Казначейство. Кроме того, многие операторы BTM являются небольшими стартапами со свободной бизнес-практикой: один оператор, нью-йоркский Cottonwood, утверждает, что его деловые и клиентские записи пропали из офиса компании на WeWork.
Поскольку реакция криптосферы была быстрой, в докладе не рассматривается одно возражение против его основной посылки: Биткоин не обязательно является отличным способом отмывания денег, потому что сотрудники правоохранительных органов имеют все более сложные инструменты для подключения к общедоступной информации записей транзакций блокчейна и кошельков и привязке их к подлинными личностям. Bloomberg ссылается на биткоин как на “более или менее отслеживаемый актив”, что является неполным и, возможно, неточным утверждением.
Кроме того, в биткоин банкоматах, на которых ориентируется Bloomberg, часто есть встроенные камеры, и они часто находятся в местах, таких как мини-маркеты, со своими собственными камерами безопасности. Эти записи могут быть использованы для связи конкретной операции снятия биткоин с конкретным лицом, даже если они обошли контроль идентичности, используя поддельные учетные данные.
Спенсер, однако, продемонстрировал, что не трудно избежать этих камер. А теоретическая прослеживаемость биткоин не рассеивает убедительных доказательств того, что биткоин банкоматы используются преступниками. Цитируя международные заявления правоохранительных органов о том, что биткоин часто используется «торговцами наркотиков низкого уровня». В докладе также подробно рассматривается интенсивное использование некоторых биткоин банкоматов с в районах с высоким уровнем преступности, в том числе в одном из самых бедных и наиболее криминальных районов Детройта. Одна такая машина в районе с 42% долей вакансий на рынке недвижимости в 2016 году получила $808 000 за шесть месяцев, что принесло ее оператору прибыль в размере $120 000. Эти цифры говорят о том, что спрос намного превосходит то, что вы можете ожидать от малоимущего населения региона, что, возможно, подразумевает незаконное использование.
Почему биткоин банкоматы будут привлекательны для преступников, у которых уже есть предпочтительный глобальный способ незаконного обмена – наличные деньги. Несмотря на то, что внесение больших сумм наличности в банк, несомненно, вызовет проверку со стороны правоохранительных органов, Европол описывает перевозку наличных денег грузовым транспортом или почтой как ”слепое пятно“ для правоохранительных органов, и преступники доказали свою исключительную эффективность в использовании подставных предприятий и других средств для превращения наличных денег в” чистые ” деньги. Прошлые оценки показали, что почти 3% мирового ВВП, или примерно $2,5 триллиона, отмываются каждый год. Вся стоимость каждой существующей криптовалюты достигла пика примерно в $830 миллиардов в январе 2018 года и с тех пор снизилась до чуть более $100 миллиардов.
В отсутствие более четких доказательств мы можем только предполагать, что биткоин банкоматы предоставляют (несовершенные) средства для мелких операторов, чтобы сделать их физические деньги более удобными и безопасными, например, для оплаты поставщиков. Они также могут использовать биткоин в качестве съезда для более подлинно частных валют, таких как Monero. Также кажется правдоподобным, что многие мелкие преступники по-прежнему ошибочно полагают, что биткоин сам по себе неотслеживаем. На данный момент это может быть действительно так: по данным Bloomberg, правоохранительные органы не уделяли особого внимания транзакциям в биткоин банкоматах. Но это провал полиции, а не биткоин.
