Вы можете использовать биткоин [BTC] банкомат для отмывания денег, но зачем вам

Многие американские операторы биткоин-банкоматов – автоматов, которые позволяют быстро конвертировать наличные деньги в биткоин – неэффективно применяют меры контроля личности, что, возможно, ставит их в положение нарушителей банковской системы США и правил борьбы с отмыванием денег.

Отчет был подготовлен в тесном сотрудничестве с Арнольдом Спенсером, бывшим федеральным прокурором, который сейчас работает в Coinsource, крупном операторе по биткоин-банкоматам. Coinsource и Spencer стремятся подчеркнуть слабую практику конкурентов, чтобы улучшить их собственную позицию на рынке, но это не лишает законной силы то, что они обнаружили. Спенсер продемонстрировал, что многие биткоин банкоматы позволяют пользователям предоставлять поддельные учетные данные и иным образом обходить средства контроля за идентификацией. В одном случае Спенсер успешно приобрел биткоин в Плано, штат Техас, используя поддельное водительское удостоверение с именем и фотографией Фрэнка Синатры.

Использование поддельных идентификаторов также позволило Спенсеру избежать активизации законов по борьбе с отмыванием денег, требующих, чтобы кассовые операции на общую сумму более $10 000 в день сообщались в Казначейство. Кроме того, многие операторы BTM являются небольшими стартапами со свободной бизнес-практикой: один оператор, нью-йоркский Cottonwood, утверждает, что его деловые и клиентские записи пропали из офиса компании на WeWork.

Поскольку реакция криптосферы была быстрой, в докладе не рассматривается одно возражение против его основной посылки: Биткоин не обязательно является отличным способом отмывания денег, потому что сотрудники правоохранительных органов имеют все более сложные инструменты для подключения к общедоступной информации записей транзакций блокчейна и кошельков и привязке их к подлинными личностям. Bloomberg ссылается на биткоин как на “более или менее отслеживаемый актив”, что является неполным и, возможно, неточным утверждением.

Кроме того, в биткоин банкоматах, на которых ориентируется Bloomberg, часто есть встроенные камеры, и они часто находятся в местах, таких как мини-маркеты, со своими собственными камерами безопасности. Эти записи могут быть использованы для связи конкретной операции снятия биткоин с конкретным лицом, даже если они обошли контроль идентичности, используя поддельные учетные данные.

Спенсер, однако, продемонстрировал, что не трудно избежать этих камер. А теоретическая прослеживаемость биткоин не рассеивает убедительных доказательств того, что биткоин банкоматы используются преступниками. Цитируя международные заявления правоохранительных органов о том, что биткоин часто используется «торговцами наркотиков низкого уровня». В докладе также подробно рассматривается интенсивное использование некоторых биткоин банкоматов с в районах с высоким уровнем преступности, в том числе в одном из самых бедных и наиболее криминальных районов Детройта. Одна такая машина в районе с 42% долей вакансий на рынке недвижимости в 2016 году получила $808 000 за шесть месяцев, что принесло ее оператору прибыль в размере $120 000. Эти цифры говорят о том, что спрос намного превосходит то, что вы можете ожидать от малоимущего населения региона, что, возможно, подразумевает незаконное использование.

Почему биткоин банкоматы будут привлекательны для преступников, у которых уже есть предпочтительный глобальный способ незаконного обмена – наличные деньги. Несмотря на то, что внесение больших сумм наличности в банк, несомненно, вызовет проверку со стороны правоохранительных органов, Европол описывает перевозку наличных денег грузовым транспортом или почтой как ”слепое пятно“ для правоохранительных органов, и преступники доказали свою исключительную эффективность в использовании подставных предприятий и других средств для превращения наличных денег в” чистые ” деньги. Прошлые оценки показали, что почти 3% мирового ВВП, или примерно $2,5 триллиона, отмываются каждый год. Вся стоимость каждой существующей криптовалюты достигла пика примерно в $830 миллиардов в январе 2018 года и с тех пор снизилась до чуть более $100 миллиардов.

В отсутствие более четких доказательств мы можем только предполагать, что биткоин банкоматы предоставляют (несовершенные) средства для мелких операторов, чтобы сделать их физические деньги более удобными и безопасными, например, для оплаты поставщиков. Они также могут использовать биткоин в качестве съезда для более подлинно частных валют, таких как Monero. Также кажется правдоподобным, что многие мелкие преступники по-прежнему ошибочно полагают, что биткоин сам по себе неотслеживаем. На данный момент это может быть действительно так: по данным Bloomberg, правоохранительные органы не уделяли особого внимания транзакциям в биткоин банкоматах. Но это провал полиции, а не биткоин.