Российским банкам приказано отслеживать транзакции, связанные с криптовалютой, на фоне валютных ограничений

Российским банкам приказано отслеживать транзакции, связанные с криптовалютой, на фоне валютных ограничений

Банк России рекомендовал коммерческим банкам уделять повышенное внимание операциям своих клиентов, связанным с криптовалютами. Регулятор требует от финансовых организаций следить за такой деятельностью на фоне ограничений на валютные операции в условиях западных санкций.

Монетарное управление призывает банки контролировать расходы, связанные с криптоактивами

Центральный банк России (ЦБР) уведомил банки о необходимости отслеживания некоторых операций, в том числе с криптовалютой. Финансовый регулятор разослал письмо с призывом к учреждениям выявлять «аномалии в транзакционной деятельности» своих клиентов, такие как изменения в потребительских и инвестиционных расходах.

Согласно документу, цитируемому Forklog, банковские чиновники должны открыть глаза на необычный рост объема транзакций, вывод средств в другие юрисдикции и транзакции, связанные с цифровой валютой. Мониторинг должен охватывать также операции физических и юридических лиц в обход валютных ограничений и вывод активов организациями, зарегистрированными в «недружественных» странах.

«В таких случаях банкам рекомендуется провести углубленную проверку клиента, рассмотреть вопрос об отказе в совершении операции и классификации ее как подозрительной», — говорится в уведомлении ЦБ РФ, которое было согласовано с Росфинмониторингом, главным органом финансового надзора в Российская Федерация.

Банк России был решительным противником продолжающихся усилий по легализации крипторынка в России, ссылаясь на риски для финансовой стабильности страны и ее граждан. В январе монетарное управление предложило запретить широкий спектр деятельности, такой как выпуск, майнинг и торговля криптовалютами. Он также ранее рекомендовал банкам блокировать карты и кошельки, используемые для транзакций с криптобиржами.

Большинство других российских учреждений и регулирующих органов во главе с Министерством финансов поддержали другой подход, который делает акцент на регулировании под строгим контролем. В феврале Минфин представил новый законопроект «О цифровой валюте», целью которого является легализация криптоопераций через уполномоченные российские банки и заполнение других пробелов в нормативно-правовой базе, установленных законом «О цифровых финансовых активах» в прошлом году.

Последняя попытка ЦБ РФ пресечь транзакции, связанные с криптовалютой, была предпринята несмотря на недавние заявления, раскрывающие заинтересованность России в использовании цифровых валют для восстановления своего доступа к мировым финансам, серьезно ограниченного санкциями в связи с ее военным вторжением в Украину. Западные союзники предприняли шаги, чтобы помешать Москве использовать криптоактивы для обхода ограничений.

Source: news.bitcoin