Криптовалюта и отмывание денег: миф или реальность?

Криптовалюта – это не рай для отмывания денег, которым ее все воображают. На прошлой неделе премьер-министру Великобритании Терезе Мэй пришлось высказать свое мнение относительно криптовалют, предсказуемо решив, что более пристальное внимание необходимо «из-за того, как они используются, особенно преступниками». Когда министр финансов Дональда Трампа дал свои первые комментарии о биткоине еще в ноябре, он должен был ответить на подобные чувства, сказав:

«Первая проблема заключается в том, чтобы люди не могли использовать биткоин для незаконной деятельности. Поэтому мы хотим убедиться, что у вас нет Darknet, финансируемого в биткоинах, и это то, что сегодня беспокоит нас. Итак, если вы являетесь дилером по продаже биткоинов в Соединенных Штатах, у вас есть те же требования к своим клиентам и требованиям BSA».

Когда политические лидеры утверждают, что криптовалюта должна регулироваться из-за проблем, связанных с отмыванием денег, то, они говорят: «Мы в значительной степени бессильны предотвратить отмывание фиатных денег, поэтому вместо этого мы сосредоточим наши усилия на криптовалюте». Из-за характера публичных блокчейнов и необходимости обналичивания денег в фиатную валюту, криптовалюту легче контролировать. В действительности, отмывание криптовалютных средств, если только это не максимально анонимная монета, как monero, является хитроумно сложным.

Менее 1% операций (за 2013-2016 года) с биткоинами приходится на монеты незаконного происхождения. Для сравнения: от 2% до 5% мирового ВВП (или от $0,8 до $2 трлн.) отмывается ежегодно.