Следуйте за нами

Последние новости

Больше новостей

Директор FinCEN предупреждает о «трудном времени» для криптофирм, которые не следуют закону

В этом нет никакой двусмысленности: крипто-стартапы должны следовать американским законам о борьбе с отмыванием денег (AML), иначе они будут страдать от последствий, заявил главный регулятор страны по борьбе с отмыванием денег.

Кеннет Бланко, директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), в понедельник предупредил криптоиндустрию, что следует принять во внимание закон о банковской тайне (BSA) и другие нормативные акты о борьбе с отмыванием денег при создании бизнеса — потому что его агентство, безусловно, будет.

Бланко, выступавший в Джорджтаунском университете в рамках первого дня DC Fintech Week, сказал модератору Крису Бруммеру, что у компаний нет оправданий тому, что они не знают закона.

«Что мы говорим всем, если вы собираетесь вводить новшества, вам лучше убедиться, что вы соблюдаете свои правила до того, как внедрить это новшество или до выхода на рынок», — сказал Бланко. «Тебе лучше убедиться, что это произойдет, потому что, откровенно говоря … ты не сможешь его построить, и тогда все обойдутся».

Он добавил, что:

«Сначала вы должны убедиться, что соблюдаете закон, а затем можете выполнить и выйти на рынок. В противном случае этого не произойдет … Я скажу вам, что если вы не сможете выполнить свой BSA, у вас возникнут проблемы … вы должны соблюдать его, и мы, как регулятор, как основной регулятор и администратор BSA, мы, Я сделаю все возможное, и вам будет трудно, если вы этого не сделаете».

Читать также:   Европейский парламент ужесточает правила криптовалютного регулирования

По его словам, FinCEN не согласится с тем, что компания «не может» соблюдать закон. По словам Бьянко, никакие фирмы, которые не считают, что они способны выполнить требования BSA, не должны выходить на рынок.

«Это то, что наши ожидания будут двигаться вперед», сказал он.

Комментарии Бланко появляются в тот момент, когда отраслевые наблюдатели ожидают правоприменительных действий в отношении отмывания денег, частично благодаря недавнему совместному заявлению FinCEN, опубликованному с Комиссией по ценным бумагам и биржам и Комиссией по фьючерсной торговле.

«Захватывающий», но «страшный»

Предупреждения в стороне, Бланко высоко оценил идею инноваций, хотя он предупреждал о потенциальных угрозах национальной безопасности на протяжении всей своей речи.

Читать также:   Кевин О'Лири из Shark Tank: Биткоин - мусор, бесполезная валюта

«Некоторые из них действительно захватывающие», — сказал он. «Хорошо, вау, мы можем реально защитить общество разными способами или получать больший рост рабочих мест на основе таких изобретений и идей».

С другой стороны, «страшно», как некоторые из этих новых инструментов могут использоваться плохими актерами, добавил он.

«Как и любое новшество, вы должны быть осторожны, потому что иногда те люди, которые появляются, когда вы вводите новшества, не те люди, которые пытаются использовать это для пробелов, которые есть, поэтому вы должны помнить об этом, ”Он предупредил.

Эти злобные актеры — вот что вдохновило законы, такие как BSA, сказал он. Общество хотело бы защитить пожилых людей и другие группы, которые подвержены кибер-мошенничеству и другим цифровым преступлениям.

Бланко позже добавил, что FinCEN не является анти-технологией. Агентство нейтрально в отношении технологий, и, несмотря на свои предупреждения для отрасли, он считает, что технологии должны продолжать развиваться, хотя и повторил, что их следует развивать ответственно.

«Инновация … должна быть ответственной и разумной. Вы не можете просто построить автомобиль, который движется со скоростью всего 190 миль в час и говорит «измените ограничение скорости», он не будет работать таким образом », — сказал он, заключив:

«Ваша машина должна будет адаптироваться. В противном случае, это не произойдет, в конце концов, и это сообщение».

Не забудьте оставить свой комментарий!

Войти
Отправить
wpDiscuz

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: